Spinvibe Casino pénzmosás elleni szabályzata

A Spinvibe Casino oldalán minden tétel ellenőrzött forrásból származó pénzzel zajlik. Ezen az oldalon leírjuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás megelőzésére vonatkozó kötelezettségeinket, milyen dokumentumokat kérünk Öntől, és mi történik, ha az azonosítás nem zárul sikeresen.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Spinvibe Casinót a Vibe Gaming N.V. üzemelteti, az Anjouan licenc Hatóság által kiadott ALSI-202504024-FI1 számú engedéllyel, 2024 óta. Az engedély pénzmosásra és terrorizmusfinanszírozásra vonatkozó előírásai minden működési területünket kötelezik: az ügyfélfelvételtől a kifizetések teljesítéséig.

Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk. Ez a gyakorlatban ügyfélazonosítást (KYC), folyamatos tranzakciófigyelést, gyanús esetek bejelentését a felügyeleti hatóság felé, valamint munkatársaink rendszeres képzését jelenti. Bűncselekményből származó pénzt nem fogadunk el, és együttműködünk minden, a licenc joghatóságához tartozó hatósági megkereséssel.

Mikor és mit kell igazolnia

Az azonosítás három időpontja

Regisztrációkor a megadott személyes adatok alaposságát ellenőrizzük. A teljes azonosításra az első kifizetés kérelmezése előtt kerül sor: ezt a lépést nem tudja kihagyni. Ezen túlmenően ismételt ellenőrzést végezhetünk nagyobb összegű tranzakcióknál, a kockázati besorolás változásakor, valamint indokolt gyanú esetén.

Melyik dokumentumot mikor kérjük

Három dokumentumtípusot kérünk, és mindhármat a biztonságos profilnézetben töltheti fel.

Azonosítás lépésről lépésre

A feltöltéstől a jóváhagyásig

Az eljárás négy lépésből áll, és a dokumentumok beadásától számított 48 órán belül lezárul.

• Nyissa meg profiljában az azonosítás menüpontot, és töltse fel a kért dokumentumokat.
• Rendszerünk automatikusan ellenőrzi a fájlformátumot, a felbontást és az olvashatóságot.
• Megfelelőségi csapatunk manuálisan vizsgálja felül a beadott okmányokat, és összeveti azokat a fiókja adataival.
• Az eredményről e-mailben és a fiókján belül is értesítjük, legfeljebb 48 órán belül.

Adatvédelem az ellenőrzés alatt

A feltöltött dokumentumokat titkosított formában tároljuk, kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai férnek hozzá. Harmadik félnek nem adjuk át azokat, kivéve, ha ezt törvényi kötelezettségünk írja elő. Az eredeti fájlokat az eljárás lezárulta után biztonságos tárolóba helyezzük.

Mikor kérünk forrásigazolást

A forrásigazolást akkor kérjük, amikor a befizetések mérete vagy mintázata nem egyezik a fiókján korábban megfigyelt aktivitással, illetve amikor a kifizetési kérelmek összege indokolttá teszi. A licencünk ezt a kötelezettséget minden engedélyezett operátorra kiterjeszti, célja annak bizonyítása, hogy a játékra fordított pénz törvényes tevékenységből származik.

Elfogadjuk többek között a munkabérigazolást, a bankszámlakivonatot, az adóbevallást, értékesítési vagy adásvételi szerződés kivonatát, valamint az öröklési vagy ajándékozási okiratot. Ha nem biztos benne, melyik dokumentum felel meg az Ön helyzetének, vegye fel a kapcsolatot ügyfélszolgálatunkkal, és segítünk.

Tranzakciók figyelése és limitek

Automatikus figyelés minden tranzakción

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely felismeri a szokatlan összegű, gyakoriságú vagy mintázatú tranzakciókat. A kifizetéseket ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett: aki például Revoluttal vagy Bitcoinnal töltötte fel a fiókját, arra a módra is kapja vissza a nyereményét. Ez a szabály a licencünk pénzmosás elleni előírásaiból következik, és kivételeket csak indokolt, dokumentált esetben fogadunk el.

Kifizetési limitek egy helyen

A fizikai limitekről és a teljesítési határidőkről az alábbi táblázat ad pontos képet.

Sikertelen vagy elmaradó ellenőrzés

Lehetséges következmények

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, a kifizetéseit felfüggesztjük, és 30 napos határidőt biztosítunk a pótlásra. A határidő eredménytelen lejárta után a nyereménye visszakerül a fiókjába, de kifizetést csak a teljes azonosításig kezdeményezhet.

• Elutasított dokumentum esetén 5 munkanapon belül jelezzük az okot, és egy alkalommal új beadási lehetőséget biztosítunk.
• Ha az okmány hamisnak vagy más személy nevére szólónak bizonyul, a fiókot azonnal lezárjuk.
• Zárt fiók esetén a fennmaradó egyenleget az eredeti befizetési módra, a fizetési szolgáltató feltételei szerint utaljuk vissza.
• Bűncselekményre utaló jel esetén bejelentési kötelezettségünknek teszünk eleget a licenc joghatóságának hatóságainál.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási dokumentumokat a fiók lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert a licencünk és a hatósági ellenőrzések ezt a megőrzési időt írják elő. Ez alatt az idő alatt kérésre tájékoztatjuk Önt arról, milyen adatait, milyen célból tároljuk. A megőrzési idő lejártával az összes dokumentumot visszavonhatatlanul, biztonságos eljárással töröljük.

Az adatkezelés részletes szabályait, a jogorvoslati lehetőségeket és a hozzáférés korlátozásának elvét az adatvédelmi tájékoztatónk tartalmazza, amelyet a webhely alján érhet el.

Gyakori kérdések

Meddig tart az azonosítás elbírálása?

A dokumentumok beadásától számított 48 órán belül értesítjük az eredményről, e-mailben és a fiókon belül is. Kriptovalutás kifizetéseket 24 órán belül teljesítünk azonosítás után.

Milyen dokumentumok kellenek az első kifizetéshez?

Érvényes, kormány által kibocsátott személyazonosító okmányt, legfeljebb 3 hónapos lakcímigazolást, valamint a használt fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentumot kérünk.

Miért kérünk forrásigazolást a nyereményem kifizetése előtt?

A licencünk pénzmosás elleni előírásai köteleznek minket arra, hogy nagyobb vagy szokatlan tranzakcióknál bizonyítsa, a pénz törvényes tevékenységből származik. Munkabérigazolás, bankszámlakivonat vagy adóbevallás is megfelel.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetéseit felfüggesztjük, és 30 napos határidőt kap a pótlásra. Ha a határidő eredménytelenül telik el, a fiókja korlátozás alá kerül, a nyereménye pedig csak a teljes azonosítás után lesz kifizethető.